英國國會轄下外交事務委員會就許智峯及家人被凍結銀行帳戶事件召開聽證，會議於網上進行，匯控集團行政總裁祈耀年與首席法規部主管科林貝爾（Colin Bell）參加會議接受議員質詢。 近日流亡海外的前立法會議員許智峯及其家人在香港的銀行賬戶於2020年12月5日被凍結，一度解封後，於12月7日被滙豐銀行再次凍結。 銀行業界指，銀行及執法機構未能解釋凍結具體原因，其程序合法性受質疑。 另外，近日香港一名教會傳道人、其所屬教會及其妻子的銀行戶口亦遭到凍結。 警方表示，有人涉嫌隱瞞部份籌款所得款項，同時款項的部份支出及籌款目的不符。 余卓明一九九一年加入稅務局，現為稅務督察組的署理一級稅務督察，平時職務包括巡查商業機構及探訪個別人士，以查核他們是否遵守有關的稅務法例；今年初他借調往追討欠稅組，協助接見申請分期交稅人士。
「信用額度」通常是指發卡銀行設定的一個上限金額，容許信用卡持有者在此限額內，使用信用卡以信貸方式購物或提取現金貸款。 有關釐定信貸額度的詳情，請參閱《監管政策手冊》單元CR-S-5「信用卡業務」第4.6節。 若你認為金管局涉及行政失當，可考慮向香港申訴專員公署提出投訴。 金管局按運作安排編配職員處理投訴個案，並按既定程序處理每宗投訴個案。 在投訴處理過程中，金管局的職員會在監督下以專業的態度審研所有相關資料。 若投訴表格未填妥，金管局的職員可能會聯絡你以獲取遺漏的資料。
凍結戶口法例: 凍結制度協調委員會
凍結可疑資產的行動，必須果斷、迅速和到位，否則犯罪得益很可能很快被移走。 對於銀行履行防止洗黑錢的法律責任，是理所當然，我們應予以肯定和支持。 金管局介紹，在打擊洗黑錢的工作方面，香港做法與其它國際金融中心一致，金管局職責為監管銀行遵守相關法例及監管要求，如對客戶盡職審查及備存紀錄規定等。 滙豐控股行政總裁祈耀年說，在一名流亡人士的戶口被凍結的事件上，滙控別無其他選擇，強調滙控的決定，純粹基於遵從法律的需要。
- 你只需按動瀏覽器的「重新整理」按鈕，便可確保看到網站的最新內容。
- 計算受保障的存款金額時，存戶存放於同一成員銀行内不同帳戶的存款將會合併計算。
- 鑑於發鈔銀行擁有有關銀行紙幣圖像的版權，而政府新聞處處長則擁有政府發行的紙幣及硬幣圖像的版權，因此在複製該等圖像前須先取得他們的同意，否則有關的複製行為可能會侵犯有關流通紙幣及硬幣的設計版權。
- 三、對於在信用機構或其他實體的現金存款，如權利人多於一名，即使其中一名共有人非為凍結決定所針對的對象，亦須凍結存款全部結餘，但不影響該共有人按一般規定聲請司法確認其對存款的擁有權。
- 警方調查後，即時聯絡銀行截停轉賬及加以凍結，另發現事主當日完成收購後，並無及時跟進銀行戶口轉名事宜，涉事公司有前任董事見有隙可鑽，將貨款轉移至其他戶口，最後被警方拘捕。
- 上述條例並沒有授予政府權力強制貨品或服務供應商接受任何紙幣或硬幣。
一旦被列為警示帳戶，該帳戶的全部交易功能都會被暫停；而警示帳戶開戶人的其他帳戶，也會被銀行列為「衍生管制帳戶」，交易功能受到嚴重影響。 其方法是由幣安負責認證買賣雙方（幣安註冊客戶）的身分證明文件及登記銀行戶口資料，然後賣方可在C2C平台出價，以指定價格收購加密幣如Bitcoin、以太幣又或是穩定幣如USDT（與1美元大致等值）。 例如買家欲以7.9元的價格，向賣方交易買入10000個USDT穩定幣（即交易額約7.9萬港元），幣安會先扣起賣方戶口上述數額的USDT，然後買方會以網上銀行或轉數快，把私人銀行戶口的錢轉帳至賣方的私人銀行戶口。 當過數成功後，買方會通知幣安，幣安隨即會向賣方查詢及確認是否已收到錢。
凍結戶口法例: 銀行判斷戶口有洗黑錢之嫌（大額資金頻繁出入）
此外，如果客戶戶口經常有大規模不明資金轉入轉出，銀行的反洗黑錢監控系統就會發出警報。 一般情況下，銀行都會致電客戶查證，如果客戶未能提供合理解釋和證明文件解釋資金進出並非洗錢活動，銀行就會把戶口凍結。 工聯會內地中心近三個月接獲七宗在東莞的相關求助個案，戶口一般需時兩年以上才能解凍。 根據香港銀行業營運守則，金融機構結束賬戶客戶前，須提前至少30日發出通知，特殊情況下（如賬戶被用作或懷疑被用作非法活動），此規定將不適用。
同時，會計與審計的通力合作，將確保企業符合香港會計準則，令審計過程在條理清晰的前提下進行。 4.瞭解業務現金流，提升競爭力 企業現金流是「財務命脈」，像人體的血液般重要。 只要借助會計服務處理好日常記帳、公費報銷等雜務，你就可以更妥善地管理和瞭解現金流的運作。 而且，把握現金流狀況可以預防因周轉不善而倒閉，減輕必要款項所帶來的財政壓力，以及調整財務狀況讓資金自由度提升等，為企業在商業環境中爭取更好的生存空間，改善公司財務狀況和將競爭力。 為了更全面提供有關銀行開戶的信息，並收集市民、本地和海外商界，以及持份者在這方面的意見和解答相關疑問，金管局已於今年三月在其網站推出專頁及提供專用電郵（），以方便客戶向金管局反映意見。
凍結戶口法例: 法人的責任
受害人其後開始營運生意，銀行戶口存入1470萬元生意貨款，但隨後1名銀行經理聲稱受害人涉及犯罪活動，要求凍結該戶口，及要求受害人繳交資金證明文件及自行聯絡收購公司的中介。 根據金管局發出的《監管政策手冊》單元「科技風險管理的一般原則」及相關通告，銀行須實施足夠的資訊科技管控措施，以確保資料的保密性及完整性，以及按照現存及預計的風險水平保障資料。 凍結戶口法例 部分銀行或會要求客戶登入網上銀行查閱電子月結單，客戶登入網上銀行的程序，可用作核實客戶身分以保障銀行系統儲存的客戶資料（包括電子結單）。 並非所有投訴都會致使金管局採取監管或執法行動（例如：若投訴涉及的事宜純屬商業性質，或銀行已妥善處理投訴，或金管局認為投訴沒有充分理據支持）。 金管局是根據所有現有的相關資料作出評核，相關評核結果亦是最終決定。
如果銀行的貸款業務會在審慎監管上引起重大關注，或對香港銀行體系的穩定構成嚴重影響，金管局便會發出指引，要求銀行採取審慎的標準及經營手法，加強風險管理。 有關信貸資料服務機構對不同類別的個人信貸資料可保留的期間的詳細資料，請參閱《實務守則》。 就《實務守則》的任何查詢，請直接聯絡個人資料私隱專員公署，聯絡資料載於個人資料私隱專員公署網站。 個人資料私隱專員公署發出的《個人信貸資料實務守則》（「《實務守則》」）訂明了信貸資料服務機構對不同類別的個人信貸資料可保留的期間。 凍結戶口法例 就帳戶還款資料，一般規則是信貸資料服務機構可保留帳戶還款資料於其資料庫內5年，由產生該等資料的日期起計，或直至帳戶結束後5年屆滿為止。
凍結戶口法例: 資料
瑙曼基金會宣布關閉駐港辦公室，成為第一個撤離香港的外國非政府組織，這家基金會的行政總裁巴奎（Karl-Heinz Paque）表示，香港瀰漫著恐懼和威脅的氣氛，推動民主自由恐面臨危險，基金會實在不願讓員工和合作夥伴再冒風險。 報導中說，對實名帳戶，金管局則採取更加嚴格的身分認證，客戶不僅要提供姓名並上載身分證，還要出示地址等其它資料，甚至驗證還需要容貌辨識。 目前，美國已要求嚴厲審查中共黨員身分，而「對華政策跨國議會聯盟」的這份調查，讓滙豐銀行的前景又蒙上了陰影。 在這連續的兩宗事件之後，13日，《南華早報》在報導中說，上個月，中國銀行寫信給關押在中國大陸的反送中運動人士鄧棨然的家屬，稱出於「商業和行政原因」已凍結鄧棨然帳戶大約2萬港幣的餘額。 二、衍生管制帳戶：指警示帳戶之開戶人所開立之其他存款帳戶，包括依第十三條第二項第五款但書規定所開立之存款帳戶。 （三）存款帳戶屬衍生管制帳戶者，應即暫停該帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯款行。
為在一個一致的基礎上計算實際年利率，銀行均採用同一套計算規則及假設。 持卡人有責任查閱他們的信用卡帳戶結單，以及向發卡銀行報告任何未經授權或不正常的交易。 你仍可考慮透過其他途徑，例如民事訴訟，就你的投訴作進一步追討。 金管局鼓勵你先向銀行提出正式投訴，讓銀行有機會盡早解決問題。 許多投訴都是因為誤會或實際情況與期望不符而產生，而問題往往都能夠在客戶與銀行妥善溝通後得到解決。
凍結戶口法例: 提供資料
選擇外國虛擬銀行服務時要留意，該銀行是否已獲發牌並設有存款保障。 中國銀行提供見證開立内地中國銀行賬戶服務，客戶只需帶齊所需文件前往任何一間中銀分行申請，足不出港也能跨境開戶。 如內地賬戶獲批，數個工作天後收到成功開戶短訊通知，便可前往指定分行領取賬戶資料及激活賬戶。 一經開戶，客戶可透過中銀香港手機銀行、網上銀行或分行提供的匯款服務，從香港戶口轉賬人民幣到内地賬戶。 本行會不時於本行網頁更新 有關詐騙資訊提示，詳情請瀏覽 /tc/aboutus/fraudalert.html。
- 有關豁免遵守有關考試的規定詳情（與持牌代表相同），請參閱證券及期貨事務監察委員會在其網站刋發的《勝任能力指引》（包括第4.4.4節有關重新入行人士的豁免）。
- 二、上款所指的指認提議應以合理審查所依據的事實作為標準，同時須考慮對所涉及的基本權利及對第三人的利益可能造成的損害，但不取決於刑事訴訟程序的存在。
- 余卓明一九九一年加入稅務局，現為稅務督察組的署理一級稅務督察，平時職務包括巡查商業機構及探訪個別人士，以查核他們是否遵守有關的稅務法例；今年初他借調往追討欠稅組，協助接見申請分期交稅人士。
- 偽冒網站通常會以不同網域名稱出現，或在中銀香港官方網址 上稍作改動，如加上不同組合的英文字母、數字或符號，企圖誤導客戶及盜取客戶的資料。
- 所以，切勿把銀行戶口借給親朋戚友、甚至陌生人，以免他人用作非法用途。
- 至於由銀行發行的貨幣掛鈎工具及利率掛鈎工具，銀行應向購買這些產品的零售銀行客戶提供《重要資料概覽》。
它們亦須遵守私隱專員為了就遵守該條例作出實際指引而發布或批准的任何相關實務守則。 註（5-8）：收單機構或商戶可以根據信用卡組織所訂立的規則接受或拒絕退款要求。 如收單機構或商戶拒絕退款要求，但發卡銀行或消費者不同意有關決定，發卡銀行可以根據信用卡組織所訂立的規則要求信用卡組織就有關爭議交易作出最終仲裁。 涉及與商戶訂立合約的信用卡直接付款授權，是消費者直接給予商戶而不是發卡銀行，因此消費者應向商戶提出取消該授權的要求。 如果有關的直接付款授權仍然沒有被取消，你可以向發卡銀行提供一份取消指示的副本，要求發卡銀行協助聯絡有關商戶以取回爭議款項及／或取消有關的直接付款授權（視情況而定）。 如果你不滿意銀行的回覆，可以透過書面方式聯絡金管局，列明你認為銀行的回覆未能充分地回應你的投訴的理由。
凍結戶口法例: 相關文章
金管局重視銀行有否妥善處理你的投訴及回應你關注的事宜，同時亦會監察銀行有否可能違反相關監管規定的情況。 每間銀行都有專責處理客戶投訴的人員，金管局網站內的「銀行處理客戶投訴的聯絡人名單」載有該等專責人員的聯絡資料。 銀行是否就所提供的服務收取費用及收費，以及費用與收費的水平，屬於銀行的商業決定。
其他關連戶口，也必須因為戶口內的交易屬可疑洗黑錢活動，與其是否親屬或個人關係無關。 凍結戶口法例2023 苦主何小姐的73歲父親居於肇慶，由於急需錢做手術，她將33萬港元匯至其姊的內地戶口，但本地銀行表示只可以匯款至同名戶口，故何於6月5日透過上水一間連鎖的找換店匯款，其姊約2小時後收到匯款，然而戶口在數日後遭凍結。 何的姊姊之後向公安查詢，才得知是安徽省公安廳將其戶口凍結，懷疑戶口與涉嫌洗黑錢的地下錢莊有關。
凍結戶口法例: 立即下載 Yahoo 新聞 app
個人資料私隱專員公署是一個獨立法定機構，成立目的是為確保各界遵從《個人資料(私隱)條例》（第486章）的規定，以保障市民的個人資料私隱。 凍結戶口法例 假如客戶選擇不向銀行提供手提電話號碼，客戶仍然可以透過其他途徑進行高風險交易，例如在分行或以郵寄方式（視情況而定）辦理。 一般來說，若客戶沒有在到期還款日或之前把總結欠全數還清，便會失去免息還款期（註：部分發卡銀行提供之免息還款期只適用於購物簽帳，但不適用於現金透支）。
你可以向銀行提供更多的資料，以協助銀行重新審視你的開戶申請。 你亦可以考慮嘗試向其他銀行提出開戶申請，就本港各銀行的開戶聯絡資訊及開戶所需資料，請查看金管局網頁。 凍結戶口法例 銀行不應以客戶同意購買財富管理投資產品或保險產品，或作出大額的首次開戶存款作為開立戶口的條件，或將該等活動與開戶的成功率或所需時間掛鈎。
凍結戶口法例: 內地人購本港公司 遭凍結轉走$1470萬兼勒索 銀行經理等5人被捕
一、行政長官如有充分理由相信已符合實施第七條第二款及上條第二款規定的限制性措施的前提，則透過批示命令實施有關措施。 至於其他凍結資產的行動，過去3年主要涉洗黑錢而被凍結的資金，2018年曾錄得超過78.7億港元，2019年則超過1.6億港元，去年則逾2.6億港元。 假如未能在本行指定時間內回復額內用款，本行有權把您的「財富組合融資」透支授信及/或一般銀行貸款 (股票抵押貸款)賬戶中抵押給本行的證券出售，而無需給予事先通知。 法官指按警方現行做法，雖然有定期內部覆核的指引，但可以無限期凍結財產，超出法庭一般會批准的長度，而毋須說服法庭有實際需要。 律師今日正聯絡當日開case同埋比張paperwork話比我知凍結戶口的相關警局警員，正等待回覆。
凍結戶口法例: 凍結銀行帳戶
中心副總主任邵建波指出，何小姐光顧的連鎖找換店並非首次出現類似情況，然而找換店在內地持有多個戶口，即使一個戶口被凍結，仍可透過其他戶口繼續提供匯款服務。 與警示帳戶不同，衍生管制帳戶是各金融機構（例如銀行）根據警示帳戶的名單，進一步限制這個帳戶所有人其他帳戶的內部管制措施。 因此，想要申請解除衍生管制帳戶，就必須向各該金融機構申請，並無制式流程。 近月在不同的討論區上即有網民訴苦，指遭中銀、ZA BANK（眾安銀行）或其他銀行要求取消戶口，又或是要解釋大額轉帳的理由。
凍結戶口法例: 投資轉賣
黎續指，事主驚覺該筆1400萬貨款竟在凍結狀態下被無故轉走，立即報警求助。 警方調查後，即時聯絡銀行截停轉賬及加以凍結，另發現事主當日完成收購後，並無及時跟進銀行戶口轉名事宜，涉事公司有前任董事見有隙可鑽，將貨款轉移至其他戶口，最後被警方拘捕。 這是因為凍結帳戶不一定是針對已經被起訴或定罪的犯嫌或被告，而是法官、檢察官或警察視實際情況需要，就可以先行通報銀行凍結帳戶。 例如檢察官在偵辦詐欺案件中，懷疑嫌疑犯把詐欺所得都存到某帳戶，便通報銀行將該帳戶列為警示帳戶，禁止該帳戶資金進出，以進一步調查犯罪。 銀行職員未解釋突然要取消他戶口的原因，但Amos懷疑與加密幣交易有關。 因近期發生幣災，於是他透過C2C平台分批出售USDT穩定幣，並以轉數快方式存進眾安銀行戶口，之後即發生「取消戶口」事件。
凍結戶口法例: 個人資料
一、指認行為的有效期為兩年，自在《公報》公佈之日起計；如作出該指認行為的前提存續，行政長官可將指認行為續期，每次最長期限為一年。 （二）一份詳細的情況說明，且該說明可應要求公開及用以製作列入名單的理由闡述，但行政長官視為機密的部分除外。 二、如上述資產的所有人非為聲請人，則須傳喚該所有人以便其於五日期間內提出答辯，但基於變賣的緊急性而須立即作出裁判除外。 大家可知道，現時當局去凍結一個疑犯的戶口，是多麼容易的事，用不著有確切的證據，也用不著有麻煩的手續，很快速的就可以成功凍結一個戶口。
凍結戶口法例: 中國銀行戶口解凍12大優點2023!（小編推薦）
客戶切勿透過手機短訊、電郵、網上的超連結、二維條碼或附件登入該等賬戶或提供個 人資料（包括密碼）。 客戶如收到聲稱由本行發出的可疑銀行短訊，要求點擊內附的 超連結提供任何個人資料，請馬上提高警覺，應致電本行以辦別短訊真偽。 該等偽冒WhatsApp短訊和WhatsApp來電自稱是中銀香港或中銀信用卡職員，聲稱客戶有待領文件、要求客戶繳交內地信用卡欠款，或藉詞查詢信貸服務意見等，以不同藉口意圖騙取客戶的個人及銀行賬戶資料。 中銀香港特此聲明與該等虛假短訊及來電沒有任何關係，並已將有關情況知會香港金融管理局及香港警方。 中國銀行(香港)有限公司(「本行」)現推出結構性投資及貴金屬存摺賬戶的電子通知書服務。 本行個人客戶可透過本行電子渠道登記投資產品電子結單及電子通知書服務(統稱「電子結單服務」)。
凍結戶口法例: 中國銀行戶口解凍: 投資理財
然而，發卡銀行必須給予你至少60日的通知，讓你知會發卡銀行你不接受調高利率，因此打算結束信用卡帳戶。 如果你選擇結束信用卡帳戶，發卡銀行應該給予你一段合理期限，讓你按現行利率和不差於你現行的還款方法付清帳戶的結欠款額。 你應該在結單日期起計60日內通知發卡銀行有關的未經授權交易。 根據《銀行營運守則》，發卡銀行可保留權利，在你沒有在指定期限內報告未經授權交易的情況下，視有關的月結單為正確的，而你便可能要為有關的未經授權交易負責。 倘若你的投訴涉及金錢糾紛，你可考慮使用金融糾紛調解中心提供的調解及仲裁服務。 金融糾紛調解中心為金融服務消費者提供獨立而費用相宜的途徑，以替代訴訟的方式來解決他們與金融機構之間的某些金錢糾紛。
銀行如保留權利要求客戶償還全數或部分就追討債項過程中引致的費用及支出，則應在章則及條款中列載警告字眼，加以說明。 若金管局認為銀行的最終回覆未能充分回應你所關注的事宜，金管局可能會要求銀行再向你作出回覆。 香港作為國際金融中心，非常重視通過實施符合國際標準的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集制度來維持金融體系的健全穩定。 然而，金管局一直鼓勵銀行在按照商業原則經營業務的同時，亦應顧及市民對銀行服務的需要。 根據《法定貨幣紙幣發行條例》（第65章）及《硬幣條例》（第454章）發行的紙幣及硬幣是香港的法定貨幣。
